“Che provenienza hanno i 5.000 euro di questo suo bonifico?”; “Che cosa vuol fare con i 5.000 euro che adesso sta prelevando dal suo conto corrente?“; “Quali sono le sue fonti di reddito? Ha delle entrate regolare?”.
Ora, è facile che domande come queste vi dicano qualcosa. Un campanello d’allarme che sicuramente, andando in banca, vi è capitato di sentire. Un sedicente impiegato si permette di farvi le domande più disperate, facendo, diciamocelo, i fatti vostri. Ma perché?

Tutto ha a che vedere con le forme anti-riciclaggio e profili di rischio da costruire in base alla normativa Mifid, creata a tutela, a quanto pare, dei risparmiatori. E le banche? Le banche si adeguano…

Le norme anti-riciclaggio colpiscono in particolare le transazioni in denaro liquido, che non lasciano traccia. Lo Stato vieta quelle sopra i 5.000 euro fra privati senza intermediario, e i bancari allo sportello sono tenuti a ricordare ai clienti il divieto, in modo che non incorrano poi in sanzioni, e a chiedere che cosa vogliono fare dei soldi-a questo proposito ecco il nostro consiglio.

Davide Morello, direttore della sede novarese di Unicredit, ci tiene a precisare una cosa: “Per essere più precisi, chiediamo se il cliente è disponibile a fornire informazioni sulla destinazione: non è la stessa cosa”.

Ma i clienti come rispondono?
“Qualcuno si inalbera. I più danno informazioni generiche, tipo “spese per usi familiari” o “spese personali”.
E’ sufficiente per lo Stato?
“Non siamo pignoli, lo Stato non ci chiede di esserlo. Raccogliamo le dichiarazioni e le riportiamo nei moduli”.
Ma che cosa fa la Banca con questi dati? Le passa alla Guardia di Finanza?
“Tutto resta nel fascicolo del cliente, dice ancora Morello. Ma ci sono degli indici di pericolosità delle operazioni, e nei casi limite, quando si accende un semaforo, comunichiamo al cliente che il tipo di operatività non ci è gradita, e rescindiamo il contratto di conto corrente”.
Fonte: La Stampa

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